Dirigeants & patrimoine
Aligner votre entreprise, vos décisions de dirigeant et votre patrimoine personnel.
Je vous accompagne pour structurer, sécuriser et aligner votre patrimoine professionnel et personnel, à chaque étape clé de votre vie de dirigeant.
Le patrimoine d’un dirigeant n’est jamais totalement “privé” : décisions d’entreprise, rémunération, dividendes, risques opérationnels, fiscalité professionnelle, prévoyance, préparation d’une cession, événements de vie… Tout est lié.
Ce module permet d’obtenir une vision globale, neutre et structurée de vos enjeux de dirigeant, et de répondre aux questions stratégiques que ni les banques ni les conseils spécialisés ne traitent dans leur ensemble.
L’objectif : aligner votre entreprise, vos choix personnels et vos projets futurs, pour sécuriser vos décisions aujourd’hui et votre patrimoine de demain.
Mon expertise
Analyser votre situation de dirigeant et ses impacts patrimoniaux.
Je réalise une analyse complète de l’interaction entre votre entreprise et votre patrimoine privé :
- Lecture globale du patrimoine professionnel : entreprise, parts sociales, actifs immatériels, participations.
- Analyse capitalistique : structure de détention, conventions d’actionnaires, droits et obligations.
- Étude de la rémunération : salaire, dividendes, bonus, charges sociales, fiscalité associée.
- Analyse des risques opérationnels et juridiques liés à l’activité.
- Étude de la prévoyance : couverture, lacunes, dispositifs contractuels.
- Analyse des enjeux futurs : vente, transmission, retraite, divorce, expatriation.
Objectif :
Établir une vision complète, objective et lisible de votre situation de dirigeant.
Définir les scénarios et arbitrages les plus pertinents pour votre situation.
Nous construisons ensemble des choix structurants :
- Arbitrages rémunération vs dividendes : équilibre fiscal, social et patrimonial.
- Comparaison des scénarios de cession ou de transmission : immédiat, progressif, familial, externe.
- Structuration et optimisation de la prévoyance du dirigeant.
- Réorganisation capitalistique : holding, fondation, pacte d’actionnaires, société de famille.
- Anticipation des événements de vie (divorce, mobilité internationale, retraite).
- Décisions pour l’après-cession : liquidités, fiscalité, allocation, réorganisation du patrimoine.
Objectif :
Sécuriser des décisions claires et alignées sur vos objectifs de vie et d’entreprise.
Mettre en œuvre vos décisions et coordonner les expertises nécessaires.
Je vous accompagne dans l’exécution, en garantissant cohérence et fluidité :
- Coordination des experts : avocats, fiscalistes, fiduciaires, banques, Fusions & Acquisitions.
- Mise en place des schémas retenus (rémunération, réorganisation, prévoyance).
- Accompagnement dans les négociations stratégiques.
- Structuration du patrimoine personnel après la vente ou un événement majeur.
- Mise en place d’une gouvernance patrimoniale rationnelle et durable.
- Suivi régulier pour ajuster selon l’évolution de votre entreprise ou de votre vie personnelle.
Objectif :
Transformer vos décisions en une architecture patrimoniale robuste, cohérente et pérenne.
Vous souhaitez aligner votre patrimoine professionnel et personnel ?
Un premier échange permet d’identifier vos enjeux prioritaires et de poser les bases d’une stratégie claire et cohérente.
Échanger sur ma situation de dirigeant