Stratégie patrimoniale globale
Donner une vision claire, cohérente et structurée de l’ensemble de votre patrimoine.
Je vous aide à clarifier, structurer et maîtriser l’ensemble de votre patrimoine, pour décider avec justesse et sérénité.
Avec le temps, un patrimoine devient souvent complexe : actifs dispersés, structure juridique vieillissante, choix passés qui ne correspondent plus à vos objectifs actuels, mélange entre patrimoine privé et professionnel, fiscalité opaque.
Le module Stratégie patrimoniale globale vous permet d’obtenir une vision nette et exhaustive de votre situation.
Il constitue la base d’une stratégie cohérente : comprendre ce que vous avez réellement, identifier ce qui compte vraiment, et organiser votre patrimoine autour de décisions solides, durables et alignées avec vos objectifs de vie.
Poser un diagnostic complet, objectif et structuré de votre patrimoine.
Avant toute décision, j’établis une lecture exhaustive de votre situation :
- Inventaire complet des actifs : financiers, immobiliers, professionnels, alternatifs.
- Analyse des engagements, crédits, charges récurrentes et flux financiers.
- Lecture de la fiscalité actuelle (privée et professionnelle).
- Évaluation des risques : juridiques, successoraux, bancaires, opérationnels.
- Cohérence entre votre patrimoine privé et votre activité professionnelle.
- Mise en lumière des zones de tension : dépendances bancaires, produits inadaptés, silos patrimoniaux, décisions en décalage avec vos objectifs actuels.
Objectif : disposer d’une vision claire, neutre et sans angle mort.
Définir vos priorités, arbitrer et structurer vos axes stratégiques.
Une fois votre situation clarifiée, je structure vos axes de décision :
- Définition des priorités de vie et des objectifs patrimoniaux.
- Arbitrages entre sécurité, liquidité, fiscalité et performance.
- Comparaison de scénarios stratégiques : allocation, organisation, gouvernance.
- Choix des modes de détention les plus adaptés.
- Identification des décisions structurantes à court, moyen et long terme.
Objectif : vous permettre de prendre les bonnes décisions, en toute indépendance.
Exécuter une stratégie patrimoniale cohérente, documentée et durable.
J’accompagne la mise en œuvre de votre stratégie :
- Élaboration d’une feuille de route patrimoniale claire et opérationnelle.
- Coordination des experts : banques, fiscalistes, avocats, notaires, gérants.
- Mise en place progressive des décisions retenues.
- Suivi régulier et ajustements selon vos projets ou l’évolution du contexte.
Objectif : transformer vos décisions en une architecture patrimoniale stable et pérenne.
Vous souhaitez clarifier votre situation patrimoniale ?
Un premier échange permet souvent d’identifier les zones clés, d’éclairer vos enjeux et de poser les bases d’une stratégie globale solide.
Discuter de ma situation patrimoniale