Transmission & continuité familiale
Protéger vos proches et organiser une succession sereine, cohérente et durable.
Je vous accompagne pour clarifier, structurer et sécuriser la transmission de votre patrimoine, dans le respect de vos valeurs et de votre histoire familiale.
La transmission est l’un des sujets les plus sensibles du patrimoine : complexité juridique, enjeux fiscaux, équilibre familial, protection des héritiers, anticipation de l’avenir, continuité de l’entreprise familiale.
Faute d’anticipation, les décisions implicites — celles que l’on ne prend pas — deviennent souvent les plus coûteuses, financièrement comme humainement.
Le module Transmission & continuité familiale vous aide à prendre des décisions sereines, réfléchies et alignées. Il permet de protéger vos proches, d’organiser la succession dans un cadre clair, et d’assurer la cohérence globale de votre patrimoine pour les années à venir.
Mon expertise
Évaluer votre situation successorale et identifier vos axes d’attention.
Je réalise une analyse complète et objective :
- Cartographie précise de votre situation familiale et de vos héritiers.
- Analyse du régime matrimonial, des contrats existants et des règles successorales applicables (Suisse et international).
- Évaluation de la structure juridique des biens : indivision, sociétés patrimoniales, trusts, usufruit / nue-propriété, pactes, donations passées.
- Analyse de la fiscalité successorale, en Suisse et à l’étranger.
- Lecture des enjeux sensibles : enfants de différents lits, entreprises familiales, biens familiaux, volontés personnelles.
- Identification des points de fragilité : conflits potentiels, dépendance bancaire, risques fiscaux, absence de plan.
Objectif :
éclairer votre situation successorale avec neutralité et transparence.
Définir les solutions adaptées pour protéger vos proches et organiser votre succession.
Je vous accompagne pour structurer vos décisions.
Définition de vos objectifs : protection du conjoint, équité entre enfants, transmission d’entreprise, sécurité financière.
- Construction de scénarios successoraux : donation, mise en place de société familiale, solutions d’optimisation, pactes successoraux, testaments.
- Arbitrages entre fiscalité, simplicité, pérennité et cohérence familiale.
- Clarification des impacts pour chaque héritier et pour votre stratégie patrimoniale globale.
- Intégration des dimensions émotionnelles, relationnelles et intergénérationnelles.
- Planification d’une transmission progressive ou instantanée selon votre situation.
Objectif :
vous permettre de prendre des décisions justes, sereines et alignées.
Mettre en œuvre une planification successorale solide, compréhensible et durable.
Je vous accompagne pour que chaque décision soit appliquée avec rigueur :
- Coordination avec notaires, avocats, fiscalistes et spécialistes internationaux.
- Mise en place des outils juridiques et fiscaux retenus.
- Organisation de la gouvernance familiale : répartition des rôles, communication, cohérence entre les membres.
- Structuration ou ajustement des sociétés patrimoniales si nécessaire.
- Protection du conjoint et des héritiers vulnérables.
- Suivi dans le temps pour adapter le dispositif à l’évolution de votre vie ou de la réglementation.
Objectif :
assurer une transmission fluide, robuste et respectueuse de vos volontés.
Vous souhaitez anticiper et organiser votre transmission ?
Un premier échange permet d’identifier les étapes essentielles et de poser les bases d’une transmission sereine et cohérente.
Parler de ma transmission